Quelles sont les tendances à suivre en investissement durable ?

Quelles sont les tendances à suivre dans l'investissement durable

Les entreprises jouent un rôle essentiel dans la construction d’un avenir plus durable en adoptant des pratiques et des politiques qui minimisent leur impact sur la société et l’environnement. Parallèlement, une tendance croissante vers l’investissement responsable se manifeste dans le monde financier d’aujourd’hui, avec de plus en plus d’individus cherchant à aligner leurs valeurs et leurs engagements avec leurs investissements. Dans cet article, nous examinerons de près les tendances émergentes de l’investissement durable.

Les critères ESG

Les critères ESG, ou environnementaux, sociaux et de gouvernance ont été crée en 2004 dans le cadre du Pacte mondial en 2004 mais ils se sont fortement démocratisé ces dernières années. Les critères ESG sont un ensemble d’éléments qui permettent d’évaluer une entreprise au delà de sa capacité financière. Ces critères sont devenus essentiels dans l’analyse d’investissement responsable. Ils permettent également de mieux évaluer les risques et les opportunités liés à un investissement donné au delà de l’aspect financier. Afin de mieux appréhender les enjeux des critères ESG, il est essentiel de développer chaque aspect de ces facteurs :

Environnement

Le critère environnement analyse dans quelle mesure une entreprise adopte une approche respectueuse de l'environnement. Le nombre de facteurs environnemental est important, ils peuvent inclure : la gestion des déchets, l'émission de gaz à effet de serre, l'empreinte carbone, le traitement des animaux ou encore la protection de la biodiversité. Il peut aussi s'agir d'analyser les risques auxquelles 'est confrontée l'entreprise notamment si elle ne respecte pas certaines règles environnementales imoosée par le gouvernement.

Société

Le volet social des critères ESG concerne l'impact humain d'une entreprise, englobant toutes les relations avec ses parties prenantes telles que les employés, les clients et les fournisseurs. Il englobe les enjeux de diversité et d'inclusion, les conditions de travail ainsi que le respect de la santé et de la sécurité des employés. Voici quelques exemples de critères sociaux : offrir un milieu de travail sécuritaire, Veiller à l’équité entre les hommes et les femmes; agir avec équité envers les minorités, favoriser les organismes de bienfaisance etc

Gouvernance

Les critères de gouvernance portent sur la manière dont une entreprise est dirigée, supervisée et structurée. Les entreprises qui sont gérées correctement et de manière éthique ont généralement de meilleures perspectives de succès à long terme par rapport à celles qui ne le font pas. Cela englobe des éléments tels que : établir une comptabilité claire et respectueuse des normes en vigueur, adopter un comportement éthique, adopter une culture de conformité, adopter un comportement éthique et inclusif, éviter les rémunérations excessives des dirigeants etc

Une fois ces critères connus il faut ensuite pouvoir les mesurer concrètement dans les entreprises. Pour ça, vous pouvez mettre en place plusieurs actions, par exemple :

1. Exiger l’intégration des questions ESG dans les rapports financiers annuels des entreprises pour fournir une vision complète de leur performance, y compris leurs impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance.
2. Demander un reporting sur les questions ESG en utilisant des dispositifs tels que la Global Reporting Initiative (GRI) afin d’assurer une transparence et une comparabilité des performances ESG des entreprises.
3. Solliciter des informations auprès des entreprises concernant leur adoption de normes, principes et codes de bonne conduite pertinents.

Le net zero

Le principe du « net zéro » en matière de réduction des émissions de gaz à effet de serre (GES) a été popularisé par le Groupe d’experts intergouvernemental sur l’évolution du climat (GIEC), qui est une organisation scientifique intergouvernementale créée par les Nations Unies et l’Organisation météorologique mondiale (OMM). Le GIEC a publié plusieurs rapports d’évaluation sur le changement climatique, mettant en lumière l’urgence d’agir pour limiter le réchauffement climatique à un niveau acceptable.

Le concept de « net zéro » est devenu une priorité croissante pour les entreprises du monde entier dans leur lutte contre le changement climatique. En s’engageant à atteindre la neutralité carbone, ces entreprises s’efforcent de réduire leurs émissions de gaz à effet de serre (GES) autant que possible et de compenser les émissions résiduelles par des actions telles que la plantation d’arbres ou le financement de projets de réduction des émissions.

Cette transition vers le net zéro est étroitement liée aux tendances en matière d’investissement durable. Les investisseurs sont de plus en plus conscients de l’importance de soutenir des entreprises qui intègrent des pratiques environnementales responsables dans leur stratégie commerciale. Les entreprises qui s’engagent sérieusement dans la réduction de leur empreinte carbone et la transition vers des modèles d’affaires durables sont souvent perçues comme étant mieux préparées pour affronter les défis à venir liés au changement climatique, tout en saisissant les opportunités de croissance dans une économie axée sur la durabilité. Les initiatives de décarbonisation des entreprises sont souvent perçues comme des signes de leadership et d’innovation, renforçant ainsi la réputation et la valeur de la marque de l’entreprise. Cela peut conduire à une meilleure rétention des clients et des talents.

Investir pour un avenir circulaire

Investir dans l’économie circulaire offre une opportunité unique d’allier rentabilité financière et durabilité environnementale. Cette approche repense fondamentalement la manière dont les ressources sont utilisées et valorisées, en favorisant la réduction, la réutilisation et le recyclage des matériaux tout au long de leur cycle de vie. En investissant dans des entreprises qui adoptent des modèles économiques circulaires, les investisseurs peuvent non seulement contribuer à réduire l’empreinte environnementale de la production et de la consommation, mais aussi à stimuler l’innovation et la compétitivité. Les entreprises engagées dans l’économie circulaire sont souvent perçues comme étant mieux préparées pour faire face aux défis de la rareté des ressources, des réglementations environnementales plus strictes et des attentes croissantes des consommateurs en matière de durabilité. Ainsi, investir dans l’économie circulaire peut être un moyen efficace de générer des rendements financiers tout en contribuant à la transition vers une économie plus durable et résiliente.